保险全维度标准化客户问询清单

适配保额量化 · 产品匹配 · 豁免配置
重疾险 · 医疗险 · 意外险 · 寿险 · 豁免条款
① 人生阶段② 收支③ 负债④ 家庭责任 ⑤ 已有保障⑥ 医疗险⑦ 产品形态⑧ 豁免 ⑨ 健康⑩ 预算
所有空栏如实填写，作为保额量化、产品选型、责任取舍、豁免配置的唯一依据
杜绝拍脑袋配置 · 预算倒推保额